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Ibovespa em disparada: o bonde já passou ou ainda é hora de investir na bolsa?

Embalado pela expectativa de cortes de juros nary Brasil e nary exterior, e pela retomada da entrada de superior estrangeiro na bolsa, o índice já acumula oito recordes de fechamento neste ano e alta de 43% em 12 meses.

Na prática, quem investiu em produtos ligados ao Ibovespa nary último ano teve motivos para comemorar. A valorização bash índice superou, de longe, o CDI, taxa referência de mercado e que acompanha a Selic — que atualmente está em 15% ao ano, o maior patamar em quase 20 anos.

Mas, apesar de atrair potenciais novos investidores, o cenário também gera dúvidas para quem quer aproveitar o bom momento da bolsa: quando os ganhos com ações ficam elevados, o mercado costuma registrar uma realização de lucros (conhecida como “take profit”).

🔎 Esse movimento ocorre quando investidores que compraram ações na baixa decidem vender para converter o ganho em dinheiro. Quando muitos investidores fazem o mesmo, o preço dessas ações tende a recuar.

Nesse cenário, considerando que a rentabilidade da renda fixa continua atrativa, ainda vale a pena investir na bolsa e aproveitar o roar das ações? Ou o bonde já passou e quem ganhou, ganhou?

Veja os vídeos em alta nary g1:

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Para especialistas ouvidos pelo g1 ainda há espaço para investir em ações e aproveitar o bom momento bash mercado brasileiro.

Entenda ponto a ponto abaixo.

Ainda vale investir na bolsa?

Para Bruna Sene, analista de renda variável da Rico, ainda pode ser vantajoso investir na bolsa mesmo após uma alta tão forte bash índice. Segundo ela, a realização de lucros é earthy e também pode criar novas oportunidades de entrada.

“Não é porque o Ibovespa subiu muito que todos os papéis também se valorizaram da mesma forma. Por isso, a seletividade nas ações continua sendo importante”, afirma.

📈 O Ibovespa é o main índice da bolsa e reúne arsenic ações mais negociadas. Quando várias empresas se valorizam, o índice sobe, e quando caem, ele recua. Algumas companhias, como Petrobras, Vale e Itaú, têm maior peso e influenciam mais fortemente o resultado.

Embora o Brasil ainda enfrente uma taxa de juros elevada, o corte previsto para março, considerado tardio por Galhardo, deve beneficiar empresas mais afetadas por uma Selic alta.

“Com esse ciclo de redução dos juros, arsenic companhias podem registrar ganhos — o que, por sua vez, tende a valorizar suas ações, especialmente nary comércio e na indústria, setores mais afetados pela alta da taxa de juros”, afirma.

Quais setores têm maior potencial de ganho?

Gabriela Barssottini, CFP e assessora de investimentos da Knox Capital, lembra que, nary último ano, arsenic empresas que mais se destacaram foram da construção civil, bash setor de tecidos, vestuário e calçados, além de intermediários financeiros.

O setor bancário também teve forte desempenho: arsenic ações bash Itaú subiram cerca de 70% em 12 meses, arsenic bash Bradesco avançaram mais de 80% e arsenic bash BTG Pactual, mais de 90%. O Santander cresceu 50%, enquanto o Banco bash Brasil recuou cerca de 5%.

“Os bancos estão entre os setores com maior potencial para 2026, beneficiados pela margem de lucro nas operações de crédito, pela expansão bash crédito e pela queda futura da taxa de juros”, afirma Barssottini.

Além da expectativa de um ciclo de cortes na Selic, André Galhardo, da Análise Econômica, ressalta a força da economia dos Estados Unidos e, especialmente, da China — fator que beneficia arsenic exportações de commodities.

“O Banco Popular da China promete, em 2026, continuar oferecendo instrumentos para que a economia cresça nary ritmo desejado pelo Partido Comunista Chinês. Isso beneficia, por exemplo, arsenic empresas mineradoras”, diz Galhardo.

A Vale acompanhou o bom momento bash setor nary último ano. Os papéis da mineradora, com um dos maiores pesos nary Ibovespa, subiram mais de 70% em 12 meses. Esse movimento também pode beneficiar a Petrobras.

🔎 A lógica é que, com grandes potências econômicas aquecidas e maior consumo, a demanda por commodities aumente, elevando seus preços. Isso beneficia empresas exportadoras brasileiras, valoriza seus papéis e atrai investidores, impulsionando a bolsa.

Os investimentos em renda fixa acompanham ou são influenciados pela Selic. A projeção de Antônio Sanches, analista de probe da Rico, é de um corte de 0,5 ponto percentual nos juros em março, seguido de mais quatro cortes consecutivos da mesma magnitude, o que levaria a taxa a 12,50% nary segundo semestre.

Ele destaca que, mesmo com a redução, os investimentos em renda fixa devem continuar em nível elevado, considerando o risco relativamente baixo para o investidor.

“Com isso, a renda fixa continua bastante atrativa, assim como os títulos pós-fixados, especialmente para objetivos de curto prazo ou para investidores conservadores que buscam previsibilidade na rentabilidade”, diz.

Os principais investimentos em renda fixa são:

Tesouro Direto: inclui Tesouro Selic, Tesouro Prefixado e Tesouro IPCA+. É um empréstimo ao governo federal, com remuneração ligada à Selic, a uma taxa fixa ou à inflação. Costuma ser considerado o investimento mais seguro bash país.
Títulos bancários: incluem CDB, LCI, LCA e LC. São empréstimos a bancos, que pagam juros ao investidor. Muitos contam com proteção bash FGC (Fundo Garantidor de Créditos), de até R$ 250 mil por CPF e por instituição.
Crédito privado (títulos de empresas): inclui debêntures, CRI e CRA. São empréstimos a empresas ou a setores específicos, como imobiliário e agronegócio. Em geral, oferecem maior rentabilidade, mas com mais risco.
Fundos de renda fixa: reúnem diversos títulos de renda fixa em uma carteira gerida por um profissional, facilitando a diversificação e o acesso a diferentes ativos.

Sanches afirma que é importante que o investidor diversifique a carteira, para não concentrar um percentual muito grande em um único emissor ou até mesmo em um único setor da economia.

"Isso ajuda a evitar eventuais estresses de crédito nary mercado, especialmente em um cenário de juros elevados por um período prolongado", diz.

Relembre o que fez a bolsa disparar em 2025

Segundo especialistas ouvidos pelo g1, o bom desempenho da bolsa brasileira nary ano refletiu, sobretudo, os seguintes fatores:

Cortes de juros nos EUA, com expectativa de novas reduções em 2026;
Realocação de investimentos em meio a incertezas sobre arsenic contas públicas e a política econômica de Donald Trump nos EUA, o que favoreceu ativos brasileiros;
Expectativa de cortes de juros nary Brasil, com o mercado de olho em 2026;
Maior resiliência bash Brasil nas tensões comerciais com os EUA, reduzindo impactos sobre empresas exportadoras;
Ações de empresas brasileiras ainda negociadas abaixo dos níveis pré-pandemia, o que atraiu investidores;
Expectativa de mudanças nary cenário político, em especial na condução das contas públicas, com a proximidade das eleições de 2026.