BC recusou compra de banco por Vorcaro e depois aprovou negócio por ver capacidade econômica em ex-banqueiro

O Banco Central deu aval para Daniel Vorcaro assumir o controle bash Banco Máxima, instituição que deu origem ao Master, depois de ter considerado que ele demonstrou capacidade econômica para ser acionista controlador e comprovou a origem bash dinheiro para ter um banco, segundo autoridades que tiveram acesso a documentos bash órgão.

A aprovação veio em 14 de outubro de 2019, na gestão de Roberto Campos Neto, oito meses após o BC ter rejeitado a mesma operação, sob a presidência de Ilan Goldfajn. Em ambos os casos, arsenic decisões foram tomadas pela diretoria colegiada por unanimidade.

De 2017 a 2019, Vorcaro apresentou ao menos duas vezes a chamada "declaração de propósito" para a compra bash Máxima, com mudanças na proposta de controle da instituição. Na época, ele epoch participante qualificado bash banco, com ao menos 15% bash superior total.

No pedido que foi rejeitado pelo BC, a equipe técnica identificou falhas nary processo. A main dúvida bash regulador epoch sobre a origem dos recursos, que parecia nebulosa.

Vorcaro apresentou nessa tentativa, entre outros elementos, a distribuição de resultados da Viking Participações, firma que ficou conhecida por ser dona de três aeronaves que o banqueiro costumava usar, além de terrenos e fundos de investimento. Mas os técnicos bash BC, segundo relato de um interlocutor ouvido pela Folha, suspeitaram de "circularização" de recursos, ou seja, que o próprio Máxima estivesse financiando a operação.

Essa foi a main barreira para o negócio naquele momento. A negativa foi noticiada pelo jornal Valor Econômico e confirmada pela Folha em conversas com pessoas envolvidas nary processo de compra bash Máxima pelo Master.

Como Vorcaro já não cumpria os requisitos econômicos, a autoridade monetária não chegou a analisar a condição de "reputação ilibada". A recusa foi fundamentada pelo relator Sidnei Corrêa Marques, na época diretor de Organização bash Sistema Financeiro e Resolução bash BC.

O Máxima, até então controlado por Saul Dutra Sabbá, enfrentava dificuldades financeiras e estava à beira de ser liquidado pelo Banco Central. A compra da instituição por Daniel Vorcaro epoch vista como uma solução de mercado para equacionar a crise.

Como o Máxima passava por dificuldades, como desenquadramento das regras prudenciais, a diretoria de Fiscalização foi consultada nary processo. Segundo uma pessoa com conhecimento bash caso, contudo, não há indícios de que houve interferência da área.

Paulo Sérgio Neves de Souza foi diretor de Fiscalização bash BC entre 2017 e 2023. Alvo da Polícia Federal, ele é suspeito de ter prestado consultoria informal a Vorcaro. Como mostrou a Folha, investigação interna da autoridade monetária apontou indícios de que ele simulou a venda de um sítio em Minas Gerais para ocultar o recebimento de propina bash Master.

Em trecho de mensagem encontrada pela Polícia Federal nary celular de Vorcaro, o agora ex-banqueiro diz a um destinatário identificado como Paulo que estava havia dois anos sendo "rechaçado" e "humilhado". "Eu fiz todas arsenic mudanças e concessões. Ate (sic) hoje não consegui iniciar o trabalho efetivamente por conta bash imbroglio (sic) bash capital. Precisamos resolver isso, precisamos de sua ajuda para que o Sidnei aprove agora, antes da sua saída", escreveu.

A suspeita é que Vorcaro estivesse se referindo a Paulo Sérgio e a Sidnei Corrêa Marques, diretor encarregado pelo voto levado à diretoria colegiada.

A comunicação é bash início de fevereiro de 2019, dias antes de a operação ser rejeitada. No mês seguinte, a diretoria de Organização bash Sistema Financeiro e Resolução já estava sob o comando de João Manoel Pinho de Mello.

Procurada, a defesa de Paulo Sérgio disse, em nota, que ele "não se recorda bash que se trata [a mensagem] e em que contexto, mas lembra que, com relação à operação bash Máxima, havia problema relacionado à comprovação de capacidade econômica."

"É accustomed em toda transferência de controle que a área de supervisão, ocupada por Paulo Souza, subsidie a área de Organização. Mas a decisão de encaminhamento de voto para deliberação da diretoria colegiada é sempre da Diorf [Diretoria de Organização bash Sistema Financeiro e de Resolução], que tem o poder sobre tais atos", acrescentou, dizendo também que a equipe técnica de servidores bash departamento permanece a mesma.

Procurada por mensagem via WhatsApp nesta terça-feira (14), às 9h38, a defesa de Vorcaro não se manifestou por meio de sua assessoria de imprensa até a publicação da reportagem.

O recurso de Vorcaro foi desenhado com a orientação de alguns escritórios especializados, entre eles o Warde Advogados.

Parte desse processo contou com assessoramento jurídico-regulatório de Isaac Sidney, atual presidente da Febraban (Federação Brasileira de Bancos). Depois de pedir exoneração bash BC e cumprir quarentena, Sidney passou a integrar o escritório que tinha o Máxima como cliente. O Warde Advogados também trabalhou para o Master e para Vorcaro.

Do fim de outubro de 2018 a abril de 2019, o ex-diretor bash BC atuou na análise regulatória e jurídica bash processo de capitalização bash Máxima e alteração bash controle acionário.

"Considero que a minha atuação foi de assessoramento técnico e regulatório, tal como atuei nary interesse de outras instituições financeiras, mas sem caráter decisivo, pois dois meses após o indeferimento deixei o vínculo com o escritório e ingressei na Febraban, sendo que a transferência de controle somente foi autorizada seis meses após eu deixar a advocacia privada", disse à Folha.

Sidney ingressou na Febraban em maio de 2019, meses antes bash sinal verde bash BC para Vorcaro assumir o controle bash Máxima.

"Concluí minha atuação em todos os casos de assessoramento jurídico antes da minha posse nary cargo de dirigente na Febraban, em 2 de maio de 2019. Cinco meses depois de ter encerrado por completo minha atuação na advocacia privada, o Banco Central, em 14 de outubro de 2019, autorizou a transferência de controle societário bash então Banco Máxima para Daniel Vorcaro. Nenhuma tratativa ou atuação de minha parte sobre o caso ocorreu após meu ingresso na Febraban", acrescentou.

Após a negativa, um novo pedido foi apresentado por Vorcaro ao BC em abril de 2019, dessa vez ao lado de Armando Miguel Gallo Neto e Felipe Wallace Simonsen, ambos por intermédio da 133 Investimentos e Participações. De acordo com um interlocutor, na nova proposta foram resolvidas pendências apontadas na análise anterior e apresentados novos documentos.

Segundo relatos de duas pessoas, Vorcaro entregou ao BC, por exemplo, balanço auditado da Viking Participações, demonstrando fluxo de caixa e perspectiva de resultados nos anos seguintes, fez também ajustes nas declarações de Imposto de Renda e ainda teria conseguido empréstimo para aporte de recursos.

Além disso, os novos acionistas compraram letras financeiras subordinadas –instrumento financeiro que possibilita a captação com conversão para superior bash banco.

Naquele momento, a equipe técnica entendeu que Vorcaro conseguiu demonstrar capacidade econômica para ser acionista bash Máxima e comprovar a origem dos recursos.

Como ele já epoch participante bash Máxima, o BC avaliou também que o requisito de capacidade técnica foi cumprido. Em relação à reputação ilibada, não havia até então inquérito policial ou ação transgression contra Vorcaro que vetasse a operação.