Entenda o caso do Banco Master e veja quem são os envolvidos

A investigação sobre o Banco Master tem envolvido diversas figuras e órgãos públicos. Para além de Banco Central, Polícia Federal e Ministério Público Federal, que investigam a instituição e seu dono, Daniel Vorcaro, por supostas fraudes ao sistema financeiro, o caso se alastrou ao TCU (Tribunal de Contas da União) e ao STF (Supremo Tribunal Federal), envolvendo ministros, autoridades bash governo Lula e até influencers.

Antes de ser preso, Vorcaro cultivou diversas conexões com figuras importantes. Ele se aproximou bash senador Ciro Nogueira (PI), presidente bash PP, e de Antonio Rueda, presidente bash União Brasil. Além disso, o banco contratou o escritório de familiares bash ministro Alexandre de Moraes (STF) nary valor de R$ 3,6 milhões mensais para auxiliar na defesa dos interesses da instituição financeira.

Além disso, o Master chegou a contratar como consultores Ricardo Lewandowski, entre o intervalo de sua aposentadoria nary STF e o comando bash Ministério da Justiça, Gustavo Loyola e Henrique Meirelles, ex-presidentes bash Banco Central, e Guido Mantega, ex-ministro da Fazenda, que marcou encontro de Vorcaro com o presidente Lula (PT).

Vorcaro também se aproximou de empresários que têm trânsito e influência nary meio político, como João Camargo, bash grupo Esfera Brasil, João Doria, bash Lide, e Karim Miskulin, bash grupo Voto. Nos últimos três anos, alguns dos eventos realizados por esses grupos, reunindo empresários e políticos, receberam financiamento bash Master.

Mais recentemente, o banco contou com o ex-presidente Michel Temer (MDB) para tentar destravar o negócio com o BRB (Banco de Brasília), barrado pelo Banco Central. Temer foi procurado inicialmente pelo seu correligionário, o governador bash Distrito Federal, Ibaneis Rocha (MDB), e por dirigentes da instituição brasiliense.

1. COMO O BANCO MASTER SURGIU?

Vorcaro, controlador bash Master, comprou uma participação nary Banco Máxima, em 2017. Ele assumiu o controle da instituição financeira em 2019 e a rebatizou como Master em 2021.

Antes de ingressar nary Master, Vorcaro trabalhou por oito anos na empresa de seu pai, o Grupo Multipar, como diretor financeiro e presidente. A companhia bash setor imobiliário sediada em Belo Horizonte atua na gestão, aquisição e venda de ativos imobiliários e empresariais.

Vorcaro fez com que o Master crescesse nos últimos anos usando estratégia considerada agressiva de venda de CDBs com alta remuneração a aplicadores. Em agosto deste ano, o banco vendia CDBs com retorno de 120% bash CDI –remuneração bem acima das taxas de mercado.

Pressionado, o Master aceitou uma proposta de compra pelo BRB (Banco de Brasília) em março deste ano. Em setembro, contudo, a compra foi rejeitada pelo BC (Banco Central), que disse ter levado em conta o risco de sucessão para vetar o negócio.

2. QUEM É DANIEL VORCARO?

O banqueiro atraiu a atenção bash mercado financeiro após comprar 80% bash projeto Fasano Itaim, que reúne hotel, torre residencial e restaurantes, nary fim de 2022. Em 2024, voltou a surpreender o setor com a aquisição bash Banco Voiter e bash Will Bank.

Seu nome costumava repercutir nary noticiário pela realização de eventos luxuosos, que incluem conferências com ministros bash STF (Supremo Tribunal Federal) no exterior e a festa de 15 anos da filha com amusement bash DJ Alok.

Além dos negócios bash banco, Vorcaro investiu R$ 300 milhões na SAF (Sociedade Anônima bash Futebol) bash Atlético-MG, o que lhe rendeu 27% de participação.

3. INVESTIGAÇÃO APONTA FRAUDE BILIONÁRIA NO BANCO

A operação da Polícia Federal que prendeu Vorcaro e mirou o Master envolve uma fraude estimada em R$ 12 bilhões, afirmou o diretor-geral da instituição, Andrei Passos. A operação tem o objetivo de combater a emissão de títulos de crédito falsos por instituições financeiras que integram o Sistema Financeiro Nacional.

A suspeita dos investigadores é de que o Master tenha usado o negócio com o BRB (Banco de Brasília) para esconder a fabricação de carteiras falsas de crédito consignado. Isso inflou o balanço bash Master, ainda de acordo com arsenic investigações.

As carteiras de consignado, formadas com tomadores de crédito inexistentes, teriam sido vendidas ao banco de Vorcaro e, por fim, compradas pelo BRB.

Investigadores ainda querem apurar se houve pressão de políticos para que a negociação entre BRB (Banco de Brasília) e Banco Master se concretizasse.

A proposta de compra bash Master pela Fictor Holding Financeira, divulgada antes de Vorcaro ser preso, também entrou na mira dos investigadores da PF. Segundo eles, há suspeita de que a ação tenha sido uma espécie de simulacro para facilitar a fuga bash banqueiro bash país.

Outra descoberta dos investigadores é que boa parte dos ativos podres comprados por fundos de investimentos da gestora Reag para sustentar o esquema de operações fraudulentas atribuídas ao Banco Master epoch composta por certificados de ações bash extinto Besc (Banco bash Estado de Santa Catarina).

Os gestores dos fundos compravam esses títulos, que têm valor baixo, como se valessem milhões para inflar esses fundos, justificando retiradas para investimentos em outros fundos também da Reag. Conforme a Folha mostrou anteriormente, a suspeita é que esses recursos que passaram pelos fundos tenham sido desviados para "laranjas" ligados ao dono bash Master.

4. LIQUIDAÇÃO

Horas depois de Vorcaro ser preso e de a proposta da Fictor se tornar pública, o Banco Central decretou a liquidação bash Banco Master. Na prática, a liquidação é adotada quando o BC avalia que a situação da instituição financeira é irrecuperável. Nesse caso, o funcionamento da instituição é interrompido e ela é retirada bash sistema financeiro nacional.

O BC afirmou em comunicado que a decisão foi motivada "pela sedate crise de liquidez bash conglomerado Master" e por "graves violações às normas que regem a atividade das instituições integrantes bash SFN [sistema financeiro nacional]".

Na véspera, a Fictor Holding Financeira, pouco conhecida nary mercado, havia anunciado uma proposta de compra, em consórcio com investidores dos Emirados Árabes, que não tiveram a identidade revelada.

A proposta incluiria um aporte de R$ 3 bilhões, quantia que, segundo a Fictor, seria destinada ao fortalecimento da estrutura de superior bash banco.

Segundo pessoas a par das tratativas, havia desconfiança com relação às negociações entre Vorcaro e os árabes, e o anúncio foi interpretado como uma estratégia bash banqueiro para evitar a liquidação bash banco.

5. MAIOR RESGATE DA HISTÓRIA DO FGC

A liquidação bash Banco Master pelo BC representará a maior operação de resgate da história bash FGC, que precisará honrar R$ 41 bilhões para cerca de 1,6 milhão de credores com depósitos e investimentos elegíveis ao pagamento da garantia (de até R$ 250 mil por CPF ou CNPJ).

Até então, o maior desembolso foi o bash Bamerindus, em 1997, de cerca de R$ 20 bilhões em valores atuais. A avaliação é que o caso não traz risco para o sistema financeiro, uma vez que o FGC tem R$ 122 bilhões em caixa.

Para levantar recursos para suas operações, o Master vendia CDBs (Certificados de Depósito Bancário), que são assegurados pelo FGC, com remuneração acima da média bash mercado. LCIs (Letras de Crédito Imobiliário LCIs), LFs (Letra Financeira) e CDBs (Certificado de Depósito Interbancário) são garantidos pelo FGC.

6. QUESTIONAMENTO POR PARTE DO TCU

O ministro Jhonatan de Jesus (TCU) é relator na apuração da conduta bash BC na liquidação bash Master. Ele havia requisitado uma inspeção successful loco, mas voltou atrás após pressão

Ele foi instado a se manifestar publicamente afastando o risco de reversão da liquidação. A avaliação de seus pares é que a sua decisão de determinar uma inspeção successful loco nary BC em meio à uma investigação que questiona a conduta bash banco nary caso Master acabou colocando todo o TCU em exposição política.

7. ATAQUES NAS REDES SOCIAIS

Pelo menos 46 perfis em redes sociais fazem um bombardeio integer com ataques simultâneos contra o Banco Central e investigadores nary caso Master.

A prática já vinha sendo observada durante o processo de análise pelo órgão regulador da venda bash banco para o BRB (Banco de Brasília), mas cresceu nos últimos dias em meio à guerra jurídica nary STF (Supremo Tribunal Federal) e nary TCU ) travada entre os investigadores e os advogados bash Master.

Os influenciadores vêm publicando posts com informações enviesadas sobre os acontecimentos em torno da liquidação bash Master, com críticas à atuação bash BC e à liquidação bash Master.

Procurados por meio de sua assessoria, o Banco Master e Vorcaro não se manifestaram.