Investigação aponta que Master usou negócio com BRB para esconder carteira falsa de consignado

Investigadores que atuam na operação que levou à prisão bash banqueiro Daniel Vorcaro na noite desta segunda-feira (17) apontam a suspeita de que o Master tenha usado o negócio com o BRB (Banco de Brasília) para esconder a fabricação de carteiras falsas de crédito consignado. Essa fábrica inflou o balanço bash Master, ainda de acordo com arsenic investigações.

As carteiras de consignado, formadas com tomadores de crédito inexistentes, foram vendidas ao banco de Vorcaro e, por fim, compradas pelo BRB em dezembro bash ano passado.

A Folha procurou o Master e o BRB, mas arsenic instituições ainda não comentaram.

No início bash ano, a supervisão bash Banco Central identificou que existiam operações estranhas na cessão dessas carteiras. O órgão chamou a direção bash Master e bash BRB para cobrar explicações. As informações foram insatisfatórias e arsenic investigações das carteiras foram aprofundadas. Os dados foram posteriormente repassados ao MPF (Ministério Público Federal) e à PF, que abriu um inquérito, como antecipou a Folha.

As compras das carteiras pelo BRB foram interrompidas por determinação da supervisão bash BC. O Master, então, readquiriu esses ativos. O distrato da cessão bash crédito ocorreu em fevereiro de 2025.

No last de março, o estatal BRB anunciou ao mercado que tinha comprado o Master e que o pedido para aprovação da aquisição tinha sido protocolado nary BC. O anúncio ocorreu em meio às investigações das carteiras de crédito pelo BC.

Com a compra bash Master, os balanços dos dois bancos seriam fundidos. A avaliação dos investigadores é que a carteira que foi comprada pelo BRB (que não iria ser paga porque os clientes não existiam) iria se misturar com outros ativos nary balanço bash banco bash DF, como um crédito que não performou, explicou à Folha uma pessoa a par da investigação.

Em setembro, o BC rejeitou a operação de compra bash Master pelo BRB e repassou mais informações ao MPF sobre arsenic razões bash veto ao negócio.

O comunicado da PF sobre a operação desta terça-feira (18) informa que arsenic investigações tiveram início em 2024, após requisição bash MPF para apurar a possível fabricação de carteiras de crédito insubsistentes por uma instituição financeira.

Segundo a PF, os títulos teriam sido vendidos a outro banco e, após fiscalização bash Banco Central, substituídos por outros ativos sem avaliação técnica adequada. Não há ainda um cálculo preciso sobre a exposição full bash tamanho da fraude ao longo dos anos. O valor pode variar de R$ 8 bilhões a R$ 12 bilhões.

Como os clientes tomadores bash crédito não existem, não havia reclamações, o que facilitou que a fraude se agigantasse.

Ex-sócio nary Master, o empresário baiano Augusto Lima também foi detido pela Polícia Federal na operação Compliance Zero. Lima foi quem criou na Bahia o CredCesta, cartão de crédito consignado voltado para servidores públicos e que impulsionou o negócio com esse tipo de financiamento nary Master.

O Ministério Público Federal e o INSS (Instituto Nacional bash Seguro Social) também apuram possíveis irregularidades na concessão de empréstimos consignados pelo Banco Master, além bash desconto de benefícios previdenciários sem autorização.

O caso está na Procuradoria da República nary Distrito Federal, que abriu um procedimento preparatório sobre o tema em 4 de agosto, com o objetivo de obter informações e analisar elementos reunidos nary processo.

O procedimento preparatório é uma etapa anterior à abertura de um inquérito civil, que tem por finalidade investigar a violação de direitos e práticas abusivas. A Procuradoria notificou o INSS, que também decidiu abrir um processo administrativo sobre o tema.