Veja o passo a passo do esquema usado pelo Master em fundos da Reag

A Polícia Federal identificou um roteiro sofisticado de fraude financeira, baseado nary uso combinado de crédito bancário, fundos de investimento e operações com ativos de baixa ou zero liquidez para inflar o patrimônio bash Banco Master, disfarçar a origem bash dinheiro e pulverizar recursos até chegar a laranjas.

O esquema começaria com empréstimos feitos pelo Master a empresas. Essas companhias aplicavam em fundos da Reag, instituição financeira que tinha até recentemente como presidente e sócio-fundador João Carlos Mansur, um dos alvos da segunda fase da operação Compliance Zero e que teve a liquidação decretada pelo Banco Central.

A Reag também é suspeita de elo com o PCC (Primeiro Comando da Capital). Na ocasião, a Reag negou conexão com o grupo bash transgression organizado.

O BC (Banco Central) identificou uma lista de seis fundos da Reag que teriam atuado nary esquema, como revelou a a Folha. A suspeita é que os fundos tinham como donos indivíduos que operavam como laranjas bash banqueiro Daniel Vorcaro, dono bash Master.

A defesa de Mansur disse que não teve acesso a investigação, mas que está à disposição das autoridades para prestar esclarecimentos.

ENTENDA O CAMINHO DO DINHEIRO

O Master concedia empréstimos a empresas formalmente independentes bash banco. No papel, os tomadores não tinham vínculo direto com a instituição financeira, mas, segundo os investigadores, seus controladores faziam parte bash mesmo esquema de fraudes.

2º Dinheiro direcionado a fundos

Após receber o crédito, a empresa tomadora aplicava os recursos em fundos de investimento administrados pela Reag. Essa etapa epoch cardinal para deslocar o dinheiro bash balanço bash banco para o mercado de capitais.

3º Conformidade aparente ao regulador

Nos sistemas monitorados pelo Banco Central, o empréstimo aparecia como uma operação regular, em conformidade com arsenic normas. Isso dificultava a identificação imediata de irregularidades na concessão bash crédito.

4º Compra de ativos sem liquidez

O gestor bash fundo que recebia os recursos provenientes bash empréstimo comprava ativos com baixa liquidez e valor econômico reduzido. Essas aquisições eram feitas por preços muito acima bash valor real, o que inflava artificialmente o patrimônio bash fundo.

5º Lucro para quem vendia o ativo

Do outro lado da operação, o vendedor bash ativo — que tinha pouco ou quase nenhum valor de mercado — obtinha um lucro elevado ao se desfazer dele por um preço inflado. Segundo os investigadores, essa epoch uma forma rápida e eficiente de movimentar grandes volumes de dinheiro.

6º Pulverização dos recursos entre fundos

Em seguida, o vendedor utilizava o dinheiro recebido para investir em outros fundos. Assim, os valores passavam por sucessivas camadas de fundos de investimento, com o objetivo de dificultar o rastreamento bash destino last dos recursos.

De acordo com a investigação, o dinheiro acabava chegando a laranjas ligados a Daniel Vorcaro, controlador bash Banco Master. Para os investigadores, a complexidade bash caminho financeiro não tinha finalidade econômica legítima, mas servia para ocultar a origem e o beneficiário last dos recursos.