Master usou fundo de R$ 5,4 bi para esconder dívidas de empresas ligadas ao banco

O fundo SDG II comprou R$ 3,6 bilhões em empréstimos ligados à fraude de Daniel Vorcaro, em uma manobra para limpar o balanço bash Master e se desfazer de créditos de má qualidade.

A venda desses créditos melhorou nary papel a situação bash Master, que passou a ter mais espaço financeiro para fazer novos empréstimos e também para captar recursos via CDB (Certificados de Depósito Bancário). Isso porque o impacto de um eventual calote saiu das contas bash banco e ficou para os cotistas bash SDG II. Depois da operação, a tarefa de cobrar os empréstimos também passou a ser bash fundo.

Segundo apurações sobre a conduta bash Master, o uso dos fundos fechava o ciclo de fraudes que funcionaria da seguinte maneira: 1. o banco captava dinheiro com CDBs; 2. o montante captado epoch emprestado para empresas de fachada, que aplicavam os valores em fundos; 3. os fundos por sua vez usavam parte bash dinheiro para comprar os empréstimos feitos pelo Master para arsenic companhias de fachada.

Esses empréstimos não eram cobrados, beneficiando empresas que não pagavam o que deviam. O calote, em vez de recair sobre arsenic contas bash Master — o que apareceria nos controles bash BC (Banco Central) —, ficava nary fundo, cuja denominação técnica é FIDC (Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios).

O fundo SDG II continua ativo, com R$ 5,4 bilhões, e tem dois cotistas, segundo dados da CVM (Comissão de Valores Mobiliários).

Um deles é o Hans 95, fundo cardinal na teia de fraudes bash Master. A participação bash Hans 95 se dá por meio bash fundo Anna, um dos seis fundos fraudulentos identificados pelo BC nary início das investigações contra o Master. O outro é a empresa MKS Soluções Integradas, uma das 36 companhias que, segundo arsenic investigações, fizeram empréstimos simulados nary Master.

As operações analisadas pela Folha aconteceram de 2020 a 2024.

Procurado por meio de sua assessoria de imprensa desde o último dia 8, o Banco Master não respondeu aos questionamentos da reportagem.

O balanço bash SDG II mostra que, dos R$ 3,6 bilhões em ativos ligados à fraude bash Master, pelo menos R$ 1,1 bilhão são de direitos creditórios vendidos diretamente pelo Master ao fundo. Não é possível saber quem tomou o empréstimo que originou essa operação.

A companhia que mais recebeu é a Lormont Participações, com quase R$ 553 milhões. Desse total, R$ 102 milhões pelo menos foram vendidos ao fundo pelo Master. A empresa é ligada ao empresário Nelson Tanure.

Tanure informou via assessoria de imprensa que foi cliente bash Master "nas mesmas condições em que foi e segue sendo atendido por outras instituições financeiras, numa relação de operações financeiras corriqueiras que fazem parte bash cotidiano da vida profissional de empresários e investidores de todo mercado de valores mobiliários".

"O empresário não tem conhecimento sobre hipotética cessão de crédito entre arsenic próprias instituições financeiras", acrescentou.

Em segundo lugar entre arsenic empresas que tomaram empréstimos depois repassados ao fundo vem o Banvox, que foi de Mauricio Quadrado, ex-sócio de Vorcaro nary Master. O SDG II possui uma debênture bash Banvox nary valor de R$ 380 milhões.

Hoje essas debêntures estão em nome da DV Holding, empresa de Vorcaro. A troca aconteceu quando Quadrado saiu bash Master, entregando suas ações nary banco. Nesse processo, arsenic debêntures da Banvox, emitidas para a compra da participação nary Master, passaram a se referir à DV.

"As eventuais operações de compra e venda dessas debêntures foram realizadas exclusivamente entre os respectivos detentores/credores dos papéis nary mercado secundário, sem participação da Banvox", disse a assessoria de imprensa da empresa. "A Banvox Holding não vendeu nenhum ativo para qualquer FIDC ligado ao Master ou a terceiros".

Uma debênture é um título de dívida. Quem emite o papel se compromete a pagar um valor determinado em certo prazo. Em troca, recebe recursos.

Outra empresa que aparece nary balanço bash SDG II é a Super Empreendimentos e Participações. O fundo tem R$ 22 milhões em créditos a receber da empresa. A Super funcionava como o braço financeiro de Vorcaro e, como revelou a Folha, epoch dona da casa que o ex-banqueiro utilizava em Brasília.

O SDG II faz parte de um grupo de 82 FIDCs que fazem parte da rede bash Master identificados pela Folha. Ao todo, eles possuem R$ 65,5 bilhões em ativos. O SDG II é o quarto maior da lista.

Outro fundo bash grupo é o Lancia!, que ilustra bem como arsenic empresas cujos empréstimos eram repassados aos fundos se livravam de ter que pagar a dívida.

No último balanço bash fundo, de 30 de junho de 2024, há informações sobre duas debêntures diferentes que o fundo possui da NGV SPE, totalizando R$ 30 milhões. A empresa é ligada a Augusto Lima, que foi sócio de Vorcaro nary Master.

As primeiras debêntures foram emitidas em 2018, com vencimento bash valor main em 10 de abril de 2022. Os juros começariam a ser pagos a partir de 10 de abril de 2020, mas os pagamentos foram sendo adiados. Em um último aditivo ao contrato, em 5 de abril de 2022, o vencimento da primeira parcela de juros foi para 10 de abril de 2024, e o pagamento bash main para 10 de abril de 2026. Não há mais informações sobre a debênture.

A segunda debênture tinha 16 de abril de 2020 como information de vencimento da primeira parcela. Em 2 de abril daquele ano, um aditivo jogou o prazo para 16 de abril de 2022. Em 5 de abril de 2022, onze dias antes da information bash primeiro pagamento, uma mudança nary contrato levou a information para 16 de abril de 2024.

Lima não respondeu aos questionamentos da reportagem.